Praca Doradca Klienta (bankowość)

Współczesny rynek usług i produktów bankowych stale ewoluuje, dlatego też stanowisko doradcy klienta nabiera coraz większego znaczenia. Jest to zawód, który wymaga nie tylko fachowej wiedzy, ale także rozwiniętych umiejętności interpersonalnych związanych z obsługą klienta i pomaganiem klientom w wyborze produktów finansowych. Celujesz w oferty typu praca doradca klienta Warszawa? A może chcesz się zatrudnić w nieco mniejszym mieście lub wykonywać usługi z zakresu opieki nad klientem zdalnie, telefonicznie i mailowo? Na początek musisz wiedzieć, jakie są kluczowe predyspozycje i najbardziej cenione cechy w przypadku doradcy klienta korporacyjnego czy indywidualnego w bankowości. Dowiedz się też, czym będziesz się zajmować na co dzień oraz co należy do najbardziej istotnych obowiązków osoby na tym stanowisku. Kochasz pracę z ludźmi, masz wysoką odporność na stres, a realizowanie planów sprzedażowych w terminie i aktywne pozyskiwanie klientów banku postrzegasz jako ekscytujące wyzwanie? To stanowisko pracy może być dla Ciebie.

Charakterystyka zawodu doradcy klienta w bankowości

Posada doradcy klienta to stanowisko, które ma bardzo istotne znaczenie w świecie biznesu, szczególnie w branży finansowej i w bankowości. W tych dziedzinach doradcy są odpowiedzialni za profesjonalną obsługę klientów, pomaganie im w wyborze produktów lub usług finansowych, a także budowanie długotrwałych relacji z klientelą. Zakres obowiązków doradców klienta w bankowości i przedstawicieli handlowych ds. produktów bankowych obejmuje przede wszystkim: aktywną sprzedaż, prezentowanie oferty banku, oraz zapewnianie klientom w banku, a także zdalnie, kompleksowego doradztwa w zakresie dostępnych produktów i usług. Praca na tym stanowisku wymaga komunikatywności, elastyczności w dostosowywaniu się do bardzo różnych potrzeb klientów oraz umiejętności nawiązywania pozytywnych relacji z klientami. Doradca klienta często reprezentuje placówkę bankową i ma istotny wpływ na budowanie pozytywnego wizerunku firmy czy instytucji finansowej.

Praca w banku – na czym polega?

Praca w banku jako doradca klienta jest bardzo odpowiedzialna, a niektórzy uważają ją także za dość wymagającą. Specyfika tego stanowiska polega na nawiązywaniu bliskiej relacji z klientami banku oraz oferowaniu im kompleksowej pomocy w zakresie usług finansowych. Doradca w placówce bankowej musi być przede wszystkim doskonale zorientowany w produktach bankowych, a także posiadać wiedzę z zakresu prawa bankowego i finansów. Kluczowym aspektem codziennej pracy jest umiejętność słuchania i rozpoznawania potrzeb klienta oraz proponowanie rozwiązań dostosowanych do jego sytuacji. Doradca musi mieć przy tym na uwadze zarówno dobro klienta, który powinien opuścić placówkę banku zadowolony, jak i interesów reprezentowanej przez siebie firmy. Warto pamiętać o chęci nauki i konieczności podnoszenia kompetencji w czasie pracy. Doradca musi być elastyczny i gotowy do pracy w zmiennej rzeczywistości rynkowej oraz spełniać wysokie standardy etyczne, dbając o bezpieczeństwo finansowe klientów i przestrzegając prawa finansowego. Praca ta wymaga więc nie tylko fachowej wiedzy, ale także umiejętności interpersonalnych, zdolności do budowania zaufania klientów, a także umiejętności godnego reprezentowania pracodawcy.

Jak zostać doradcą klienta w banku?

Aby zostać doradcą klienta ds. produktów i usług bankowych, zwykle nie trzeba mieć żadnego kierunkowego wykształcenia, choć wykształcenie związane z finansami, ekonomią czy handlem jest mile widziane. Zazwyczaj wymagane są za to dobrze rozwinięte umiejętności komunikacyjne, kluczowe w czasie prowadzenia rozmów z klientami. Aby zdobyć pracę na tym stanowisku, warto również posiadać doświadczenie w obszarze aktywnej sprzedaży oraz budowania relacji z klientami. 

Dobry doradca klienta – cechy i predyspozycje

Praca doradcy klienta wymaga szeregu cech i umiejętności, które pozwalają na skuteczną realizację planów sprzedażowych oraz utrzymanie długotrwałych relacji z klientami placówki bankowej. Doradca w banku powinien być komunikatywny, odporny na stres oraz elastyczny w dostosowywaniu się do indywidualnych potrzeb klientów. Ważne jest również posiadanie wiedzy na temat oferowanych produktów i usług oraz umiejętność profesjonalnego doradztwa w zakresie ich doboru, bez posługiwania się żargonem finansowym, a w sposób zrozumiały dla przeciętnego konsumenta. Ponadto, dobry doradca klienta powinien reprezentować firmę w sposób pozytywny i dbać o jej wizerunek. Pracodawcy szukają osób z miłą aparycją i dobrą prezencją, gotowych sprostać ścisłemu dress code'owi placówki, gdyż doradcy w banku stanowią swego rodzaju wizytówkę firmy.

Jak wygląda praca doradcy klienta banku?

Praca na stanowisku doradcy klienta w banku polega na aktywnym pozyskiwaniu nowych klientów, utrzymywaniu długofalowych relacji z obecnymi klientami oraz realizowaniu celów sprzedażowych. Doradcy nawiązują kontakt z klientami, prezentują ofertę firmy oraz udzielają fachowego doradztwa. Zazwyczaj pracują w wyznaczonym miejscu i czasie, np. przy określonym stanowisku pracy (przy biurku, w boksie, w gabinecie) w placówce bankowej, po kolei przyjmując petentów. W przypadku banku często obowiązują stałe godziny pracy na jedną zmianę lub na dwie zmiany. Oferowane wynagrodzenia zazwyczaj są konkurencyjne, a najczęściej stosowana w tym przypadku umowa o pracę daje poczucie stabilności zawodowej.

Doradca klienta banku – co robi?

Doradca klienta banku to stanowisko, które odgrywa znaczącą rolę w obszarze sprzedaży i obsługi klienta bankowości. Doradcy są odpowiedzialni za nawiązywanie i utrzymywanie pozytywnych relacji z klientami, zarówno indywidualnymi, jak i korporacyjnymi. Tymi drugimi zwykle zajmują się osoby z dłuższym stażem pracy, na wyższych stanowiskach. Jednym z głównych obowiązków doradców jest aktywna sprzedaż produktów i usług firmy, w zależności od tego, w jakim obszarze działa dane przedsiębiorstwo. Doradcy w banku prezentują zatem ofertę placówki finansowej, dostosowują ją do potrzeb klientów oraz prowadzą profesjonalne doradztwo w zakresie doboru produktów. Pracownicy czasami pracują w elastycznym czasie, aby dostosować się do terminów i potrzeb klientów, w szczególności kluczowych klientów i klientów korporacyjnych. Niekiedy zachodzi konieczność odbywania podróży służbowych i brania udziału w spotkaniach z klientami poza placówką banku.

Ile zarabia doradca klienta?

Wysokość wynagrodzenia doradców klienta zależy od kilku czynników, takich jak miejsce pracy, rodzaj umowy (umowa o pracę, umowa zlecenie, b2b), oraz doświadczenie zawodowe samego pracownika, jego umiejętności zawodowy, a także chociażby zdolność do negocjowania atrakcyjnych warunków umowy z pracodawcą. W przypadku umowy o pracę na pełen etat doradcy mogą liczyć na pensję w wysokości około średniej płacy krajowej. Dodatkowe benefity, takie jak ubezpieczenie na życie czy elastyczny czas pracy, mogą również wpływać na atrakcyjność oferty zatrudnienia. Warto zaznaczyć, że doradcy klienta mają możliwość osiągnięcia najwyższych zarobków dzięki premiom lub prowizji za realizację celów sprzedażowych oraz aktywne pozyskiwanie nowych klientów.

Praca jako doradca klienta – umowy, benefity, czas pracy

Doradcy klienta mogą być zatrudniani na różnych rodzajach umów, w tym umowach o pracę na pełen etat lub część etatu oraz umowach zlecenie. W przypadku pracy na pełen etat pracodawcy stosunkowo rzadko oferują elastyczny czas pracy. Wielu doradców klienta w banku pracuje jednak od poniedziałku do piątku np. od ósmej do szesnastej, czyli w godzinach pracy banku, stacjonarnie. Dla pracowników na tym stanowisku często dostępne są dodatkowe benefity, takie jak prywatna opieka medyczna, prywatne ubezpieczenie na życie czy karty sportowe.

Doradca klienta biznesowego

Doradcy klienta biznesowego w banku skupiają się na obsłudze klientów korporacyjnych. Ich głównym celem jest kompleksowa obsługa partnerów biznesowych, a więc zrozumienie potrzeb i oczekiwań firm klientów oraz proponowanie rozwiązań, które najlepiej odpowiadają tym potrzebom. Praca na stanowisku doradcy klienta biznesowego wymaga umiejętności prezentowania oferty banku w sposób przejrzysty i atrakcyjny, budowania pozytywnego wizerunku firmy w środowisku biznesowym. Doradcy biznesowi często nawiązują długotrwałe relacje z klientami, co ma na celu zapewnienie długoletniej współpracy.

Doradca klienta indywidualnego

Jest to zazwyczaj pierwsze stanowisko, jakie możne objąć kandydat na doradcę klienta w banku. Doradcy ds. klienta indywidualnego pracują z klientami detalicznymi, którzy poszukują produktów lub usług dostosowanych do swoich potrzeb. Ich głównym zadaniem jest udzielanie klientom profesjonalnych porad w zakresie produktów i usług oferowanych przez firmę, w tym przypadku bank. Doradcy starają się jak najlepiej zrozumieć potrzeby klientów i zaproponować im rozwiązania, które spełnią oczekiwania i są w zasięgu możliwości finansowych klienta. Praca na tym stanowisku wymaga umiejętności prowadzenia aktywnej sprzedaży, komunikatywności oraz umiejętności budowania długotrwałych relacji z klientami.

Starszy doradca klienta w banku

Starszy doradca klienta pełni bardzo ważną rolę w zespole ds. obsługi klienta. Jego obowiązki wykraczają poza standardową obsługę klientów. Pracownicy obejmujący tę posadę są odpowiedzialni za koordynację pracy młodszych doradców, przekazywanie im wskazówek oraz rozwiązywanie bardziej skomplikowanych sytuacji z klientami. To starsi doradcy dbają o realizację planów sprzedażowych w swoim dziale oraz nawiązują długotrwałe relacje z kluczowymi klientami. Starsi doradcy klienta mają za zadanie wdrażać nowe standardy obsługi klienta oraz zapewniać profesjonalizm i wysoką jakość usług.

Młodszy doradca klienta w banku

Młodsi doradcy klienta to początkujący pracownicy na stanowisku doradcy. Ich głównym zadaniem jest obsługa klientów, prezentowanie oferty firmy oraz aktywna sprzedaż produktów lub usług pod okiem koordynatorów, team leaderów, starszych doradców. W ramach swoich obowiązków juniorzy nawiązują kontakty z klientami i starają się zrozumieć ich potrzeby i oczekiwania. Młodsi doradcy klienta mają pełnią również znaczącą rolę w pozyskiwaniu nowych klientów oraz budowaniu długotrwałych relacji z nimi. To stanowisko pozwala na rozwijanie umiejętności komunikacyjnych i handlowych.

Telefoniczny doradca klienta – praca zdalna

Doradca klienta może zdobyć zatrudnienie w trybie home office. Telefoniczni doradcy klienta w bankowości często pracują zdalnie, obsługując klientów telefonicznie lub online. To stanowisko wymaga doskonałych umiejętności komunikacyjnych i elastyczności w pracy. Pracując zdalnie, doradcy muszą zapewnić wysoką jakość obsługi klienta oraz aktywną sprzedaż, nie mając bezpośredniego kontaktu z klientem. Praca ta daje możliwość elastycznego zarządzania czasem pracy i dostosowania jej do własnych potrzeb.

Key account manager czyli doradca klienta z językiem obcym

Key account manager to doradca klienta specjalizujący się w obsłudze kluczowych klientów, często posługujący się językiem obcym. To stanowisko jest szczególnie ważne w firmach, które prowadzą działalność międzynarodową. Key account managerzy w bankowości nawiązują długotrwałe relacje z klientami z różnych krajów. Znajomość języków obcych np. angielskiego, niemieckiego, francuskiego czy chociażby koreańskiego to na tym stanowisku niezwykle istotna umiejętność, pozwalająca na świadczenie usług doradczych na wysokim poziomie w zrozumiałym dla klienta języku.

Obsługa klienta – perspektywy zawodowe, ścieżka kariery

Stanowisko młodszego doradcy klienta w banku to często pierwszy krok na ścieżce kariery w obszarze obsługi klienta. Pracownicy mogą rozwijać się zawodowo, awansować na stanowiska starszych doradców, key account managerów, specjalistów ds. obsługi klienta korporacyjnego czy wreszcie dyrektorów finansowych i dyrektorów ds. rozwoju produktu bankowego. Praca na tym stanowisku daje możliwość zdobycia cennego doświadczenia, rozwijania umiejętności komunikacyjnych i handlowych, a także budowania relacji z klientami i poszerzania sieci kontaktów, co może przyczynić się do długotrwałej i satysfakcjonującej kariery w bankowości.

Gdzie może pracować doradca klienta? Branża bankowa

Doradcy klienta są poszukiwani w wielu różnych branżach, co sprawia, że to stanowisko jest wszechstronne i atrakcyjne dla wielu osób. Jednym z popularnych sektorów, w których pracują doradcy klienta, jest branża finansowa. Pracownicy obsługują klientów banków,  ale także na przykład firm ubezpieczeniowych lub funduszy inwestycyjnych. Inną często wybieraną opcją jest praca w sektorze telekomunikacyjnym, gdzie doradcy pomagają klientom wybierać odpowiednie plany telefoniczne lub usługi internetowe. Również branża e-commerce, handel detaliczny, sektor medyczny czy obszar usług finansowych oferują liczne możliwości zatrudnienia dla doradców klienta. To stanowisko jest powszechne i cenione w wielu dziedzinach, co daje elastyczność wyboru ścieżki kariery.

Szukasz pracy jako doradca klienta? Oto co napisać w CV

Jeśli jesteś zainteresowany pracą jako doradca klienta i chciałbyś stworzyć profesjonalne CV, istnieje kilka kluczowych elementów, które powinieneś uwzględnić w tym dokumencie. Po pierwsze, podkreśl swoje umiejętności komunikacyjne oraz zdolność budowania relacji z klientami. W CV warto również opisać doświadczenie związanego z szeroko pojętą obsługą klienta, wskazując na osiągnięcia w tej dziedzinie, np. realizację planów sprzedażowych czy utrzymanie długotrwałych relacji z klientami. Warto być jak najbardziej konkretnym. Pamiętaj o uwzględnieniu wykształcenia oraz informacji o ewentualnych kursach lub szkolenia z zakresu obsługi klienta. Dodatkowo, w dokumentach aplikacyjnych podkreśl swoją elastyczność i gotowość do pracy w zespole oraz umiejętność radzenia sobie ze stresem. Staraj się dostosować swoje CV do ogłoszeń o pracę, podkreślając konkretne umiejętności i doświadczenie, które są poszukiwane przez pracodawcę.

Sprawdź najnowsze oferty pracy dla doradcy klienta w bankowości

Jeśli jesteś gotów rozpocząć karierę jako doradca klienta lub chciałbyś zmienić miejsce pracy i spróbować swoich sił w bankowości, regularnie sprawdzaj najnowsze oferty pracy dostępne na Praca.pl. Oferty pracy dla doradców klienta pojawiają się często, w różnych branżach i lokalizacjach, więc warto ustawić Job Alert dla tego stanowiska. Co więcej, można skorzystać z pomocy agencji pracy tymczasowej lub skonsultować się z doradcą zawodowym, aby znaleźć najlepsze oferty dostosowane do swoich umiejętności i preferencji.

FAQ: Praca doradca klienta (bankowość) – najczęściej zadawane pytania:

• Jakie umiejętności są potrzebne do pracy jako doradca klienta w banku?

Żeby być skutecznym doradcą klienta, warto posiadać doskonałe umiejętności komunikacyjne, zdolność empatii oraz umiejętność budowania relacji z klientami. Ważna jest także umiejętność rozwiązywania problemów, odporność na stres i chęć nauki.

• Czy praca doradcy klienta w banku jest stresująca?

Praca doradcy klienta może być wymagająca i stresująca, zwłaszcza w przypadku obsługi trudnych klientów lub klientów korporacyjnych. Jednak odpowiednie przygotowanie, rozwijanie umiejętności radzenia sobie ze stresem i technik negocjacyjnych, a także wsparcie ze strony pracodawcy mogą pomóc zminimalizować trudności.

• Czy praca doradcy klienta(bankowość) daje możliwość rozwoju zawodowego?

Tak, praca doradcy klienta może być punktem wyjścia do poprowadzenia kariery w obszarze obsługi klienta lub sprzedaży. W miarę zdobywania doświadczenia i rozwijania umiejętności powstaje możliwość awansu na stanowiska kierownicze albo specjalistyczne.